银监会涉及负责人理解行政处罚新规。负责人：此次修改目的全面贯彻落实十八届四中全会精神，将依法行政、职权法定、权责统一、正当程序、高效便民、公开发表半透明等现代法治原则和精神及时转化成为依法监管的明确制度和行动指南，更佳地规范和指导行政处罚工作，进一步提高依法监管水平。

简介：银监会涉及负责人理解行政处罚新规。负责人：此次修改目的全面贯彻落实十八届四中全会精神，将依法行政、职权法定、权责统一、正当程序、高效便民、公开发表半透明等现代法治原则和精神及时转化成为依法监管的明确制度和行动指南，更佳地规范和指导行政处罚工作，进一步提高依法监管水平。

参照：《中国私人银行服务市场运营态势及未来五年发展趋势研究报告》 为贯彻提高行政处罚工作质效，银监会近日修改了《中国银行业监督管理委员会行政处罚办法》（以下全称《办法》），并构成修改印发稿。2004年，银监会施行了《办法》，并于2006年展开过小幅改动，对规范和提高行政处罚工作充分发挥了最重要起到。当前为什么要再度修改《办法》？修订版《办法》有哪些最重要变化？就上述问题，银监会有关部门负责人问了记者发问。

记者：《办法》修改的背景和主要思路是什么？修改后的《办法》明确提出公安部门分离出来工作机制，主要变化有哪些？负责人：此次修改目的全面贯彻落实十八届四中全会精神，将依法行政、职权法定、权责统一、正当程序、高效便民、公开发表半透明等现代法治原则和精神及时转化成为依法监管的明确制度和行动指南，更佳地规范和指导行政处罚工作，进一步提高依法监管水平。《办法》在修改过程中既侧重与上位法、涉及法规及司法解释的交会，又引人注目银行业监管行政处罚的行业特点，有效地实施三贤即严格要求,坦率执法人员,严控风险的修改思路。

公安部门分离出来既是权力运营分工制约的客观规律，也是《行政处罚法》明确提出的明确要求。修改后的《办法》在总结银监会多年监管经验的基础上，融合当前监管架构改革和监管业务实际，设计并创建调查、审理、要求相分离的行政处罚工作机制。在这个程序设计过程中，最主要反映并特别强调了审理的制度模式，更进一步充分发挥法律部门在惩处工作中的专业优势。

修改后的《办法》对惩处职责分工做出调整，将惩处职责必要分解成，调查工作由监督检查部门负责管理，审理及文书制作等处置工作由法律部门负责管理。通过职责分工调整，既可以提高监督检查部门找到问题的能力，又能充分发挥法律部门专业优势。

记者：为什么要特别强调行政处罚双处原则？为何将禁令专门从事银行业工作作为行政处罚的种类展开规制？负责人：特别强调行政处罚双处原则，主要是为了增大对违法责任人的监管问责力度。纪律处分与行政处罚是两种有所不同的法律责任，纪律处分是一种团体内部责任，行政处罚是一种国家责任，两者无法误解。实践中，不存在忽视或放开了对个人的行政处罚，以纪律处分替换行政处罚的情况。为更进一步增大惩处力度，坦率市场纪律、培育行业合规意识，修改后的《办法》对行政处罚双处原则不作了更进一步具体与特别强调，规定在对银行业金融机构依法实行行政处罚时，要查清有关责任人的责任，依法对其实行行政处罚。

《银监法》彰显了银监会禁令专门从事银行业工作这一监管措施，但并没具体其法律性质。此次改动将其作为行政处罚的一种类型加以规定，主要考虑到是：禁令专门从事银行业工作在性质上与中止高管供职资格完全相同，但在严苛程度上要多达中止高管供职资格。由于这种惩戒措施关系到相对人的根本性人身和财产权益，将其划入行政处罚种类，通过严苛的行政处罚程序，可以给与当事人较好的维护和救济，更加能反映人权维护精神。记者：如何从源头上强化行政处罚工作？创建行政处罚委员会工作机制，其功能与定位如何？负责人：立案是启动惩处程序的起点和关键环节，不立案就无法实行惩处，抓好立案工作，有助从源头上规范和前进惩处工作。

修改后的《办法》强化了对立案环节的管理与监督，从立案标准、立案责任、销案程序、立案监督等方面不作了全面规范。从前进依法行政看作，完备立案程序具备最重要法律意义：一是通过立案程序，具体规范监督检查部门及时作为的期限，敦促监督检查部门大力赴任；二是通过立案程序，便于具体和相同调查人员及其职责，避免调查人员之间推卸责任；三是通过立案程序，强化对调查活动的监督。调查人员要对立案以后的调查活动负责管理，对否不存在违法行为以及否给与行政处罚做出充分说明，通过立案约束提升依法惩处意识。

四是创建不立案解释理由制度，增强监督约束，可以有效地避免执法人员欺诈裁量权，敦促执法人员公平公正执法，提升监管执法人员的公信力。《行政处罚法》规定惩处由行政机关集体辩论要求。

由于行政处罚牵涉到大量法律问题，专业性很强，为提升行政处罚的科学性，减少法律风险，修改后的《办法》新的另设了行政处罚委员会。银监会涉及负责人理解行政处罚新规。负责人：此次修改目的全面贯彻落实十八届四中全会精神，将依法行政、职权法定、权责统一、正当程序、高效便民、公开发表半透明等现代法治原则和精神及时转化成为依法监管的明确制度和行动指南，更佳地规范和指导行政处罚工作，进一步提高依法监管水平。

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